信用卡“套现”是如何被银行发现的？看完你就知道了！

　　可能有人觉得花点利息也不算什么，毕竟可以延长时间先好好使用信用卡的额度，殊不知「养卡」公司的这种以虚假交易的形式为信用卡持卡人直接提供「养卡」服务，个人的经济风险已经上升到了法律风险。

　　在不违约的情况下，对银行来说和正常刷卡消费一样，没有任何影响。但是套现和养卡者违约风险要比普通用户高很多，大大提升了银行的坏账风险。正常来说银行对这种行为应该严厉打击，但银行多是采取睁一只眼，闭一只眼的态度，很少有人因为信用卡套现、养卡被银行惩罚。　　在高风险POS机刷卡，经常在同一台POS机刷卡交易（后台显示为同一商户），而且还是整数整数地刷，且每次刷卡间隔的时间不长，就是很明显的信用卡套现行为；连续大额刷卡，一旦你刷出来的商户平均消费与你的额度不符合时，银行就会认定你有套现嫌疑，比如一刷就是万元以上，或者连续几千元套刷，也是很明显的套现行为。

　　银行和银联并没有对POS的使用情况进行持续的关注检查造成很多商户在POS机的使用中给套现埋下伏笔。银行的立法滞后没有明确的对于信用卡套现的约束标准，很多时候没有恶意透支的行为擦边球的行为没办法严令禁止所以浑水摸鱼的人大有人在。

　　信用卡大额套现并且逾期的话会涉嫌信用卡诈骗罪，将会面临刑事处罚；信用卡非法套现容易泄露个人信息，一旦被犯罪分子冒用个人名义办理信用卡实施套现犯罪，受害人会在不知情的情况下遭受财产、信用双重损失。

　　对于一些用卡良好的客户，银行还会给他提升额度，让他使劲去刷。大家都知道风险跟收益是成正比的，信用卡中心对于医生和教师类的持卡人并不是很喜欢，给的提成也非常低。因为这些人虽然条件很好，但是他们信用卡的使用率非常低，所以银行也不喜欢这样的人。