处罚五连“落”谁家？该行触红线领“红牌”！

　　上饶银行股份有限公司抚州分行罚单五连，人、行均受罚。

　　据抚州银保监分局发布的行政处罚信息公开表，上饶银行股份有限公司抚州分行于2020年6月15日因存在“贷前调查不尽职、贷款资金被挪用”的主要违法违规事实，被处以40万元的罚金。

　　处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。条例规定内容为，“行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”

　　同时，郭飞、陈智鹏对违法行为负管理责任；吴超、龙帆对违法行为负直接责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，均被处以警告处分。

　　公开信息显示，上饶银行股份有限公司成立于2007年，属地方性商业银行。主要的经营范围包括吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券等。