顺藤摸瓜？地下钱庄案，缘何牵涉到你？

　　近期，因为打击地下钱庄、网络赌博案件，金融科技圈还是受到了震动。某些第三方支付平台的大Boss被叫去了解情况，某些币圈大咖被怀疑是犯罪嫌疑人，某些OTC的玩家银行账户被冻结，今天就跟大家聊一下相关话题，仅供参考。

　　关于Why的问题，其实不难理解，公安机关在侦办地下钱庄涉嫌洗钱、非法经营罪的过程中，对于资金流转的每个步骤，流经的账户都有义务查清楚。倘若你所在的公司或你的银行账户是与刑事案件相关的，必然会被公安机关察觉，从而冻结账户或约谈。

　　至于网络赌博，一些参赌人员的资金，倘若前手或前N手是你的比特币(或其他虚拟币)，则公安机关在办案中也需要弄清楚资金来路。因此，也会对账户或涉案人员有所动作，无可厚非。

　　现在关键的问题是How,如何应对突如其来的刑事风险?

　　Part 01

　　公司治理中，重视防火墙建设。

　　集团内部有若干公司，甚至有数十个公司，对于法定代表人的选择的慎重的。飒姐在实践中发现，某些明星企业各层级的公司都用大Boss一人，也许这样安排有老板控制全局的考虑。但这样的安排在法律上的“风险敞口”巨大，一旦任何一个Boss 当法定代表人的公司出现法律风险，老大就首当其冲，轻则当被告(民事案件)，重则当被告人(在我国，被告人独指刑事案件中被审讯的人)。

　　建议对集团内部的各种公司进行汇总，梳理法定代表人情况，将涉及大数据的公司，一定要排除在大Boss当法定代表人之外。理由是大数据行业在很长时间内无法做到彻底脱离刑事风险，而且由于互联网特性，其管辖权遍布全国各地各区县，一旦发案，此起彼伏，应接不暇，只有大型律所在全国各地都有分所支持的，才能快速安排多地律师尽快办理，劳心劳力。因此，强烈建议按照刑事发案的概率，将部分高危业务公司切割出主营范围。

　　Part 02

　　员工，尤其是IT人员须进行刑法常识培训。

　　飒姐在服务中发现，技术人员对于法律常识的了解程度尚有欠缺。对于刑事法律，借口我们是程序猿不会做坏事而拒绝了解。恰恰是这些普通技术人员，在涉及互联网犯罪时往往是第一波被抓的人。

　　由他们的供述，再顺藤摸瓜，找到管理者，甚至直接刑拘法定代表人。其实，这里面很多都是互相误解造成的。

　　程序猿有个突出的特点，对于解释问题细节有执念，有时非要将技术问题给一个文科生讲清楚，用的还是技术圈里的语言。这就容易让不同行业的人产生误解，产品到底是啥产品，需求到底是谁的需求，主观上你到底知不知道你的同事在作恶，你老板的歪脑筋是否被你猜中了......同时，对于刑事程序几乎一无所知，还天真的以为刑拘还能每周见家人，以为花钱就能保释。因此，务必对技术人员做刑法和刑诉常识的大培训，起码让大家有个防范意识。

　　Part 03

　　证据，你自证清白的依据。

　　对于原始证据的收集，要未雨绸缪。有些公司遇到事情反应过度，还没等律师介入，先行把数据都销毁了，硬盘全部砸掉了。我们到现场一看，欲哭无泪，本来好端端能够证明咱们与外边公司的脏事没有关系，这一下倒好，一点证据都没有了。

　　单凭几张嘴，很难辨清事情真相。不要以为把水搅浑了对涉事公司就好，当前的司法实践，还是“重实质”的，没了自证清白的证据，起码要等一个周期才能被取保候审或不起诉。

　　飒姐建议保留电子数据和书证等，但不建议领导和员工“串供”。前者是客观的，办案机关一般会采信;后者是主观的，树倒猢狲散，大难临头各自飞才是人性，串供的结果很可能是囚徒困境，最终都判刑。

　　写在最后

　　当今世界，已经在“风险社会”之中，在社会上行走就不免有各种黑天鹅和灰犀牛袭来。对于犯罪行为，办案机关打击不会手软，在不同时期侧重点略有不同，金融科技的从业人员不能总想着如何“钻空子”，得考虑如何建立“防火墙”，减少误会，降低风险敞口，谋求更大的生存空间。

　　且行且珍惜，明天见!