华海财险被罚61万元：提供虚假增资材料、公司治理不规范

近日，银保监会公布对华海财产保险股份有限公司（以下简称“华海财险”）的行政处罚。因向监管部门提供虚假资料、内控管理混乱，华海财险及董事长赵小鸣合计被罚61万元。

在银保监会指出的华海财险两大违规行为中，其一便是“向监管部门提供虚假资料”。

行政处罚决定书显示，2016年5-8月，华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料，分别是华海〔2016〕195号和245号文，申请青岛神州万向文化传播有限公司（下称“神州万向”）增资6000万元；华海〔2016〕303号和358号文，申请青岛乐保互联科技有限公司（下称“乐保互联”）增资1.2亿元。前述文件均显示签发人为赵小鸣。

但经查，这两份增资材料存在很大虚假问题：

原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造；乐保互联出具的关联关系声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系，但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐保互联与神州万向有关联关系，其出具的关联关系声明与实际不符。

2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会，但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金的决议》和《2016年临时股东大会关于修订<公司章程>的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。赵小鸣属于直接负责的主管人员，对上述问题负有管理责任。

由于上述向监管部门提供虚假资料违法违规行为，银保监会决定，对华海财险罚款50万元，相关责任人赵小鸣被罚10万元，合计60万元。

股权存在违规问题，追根究底，暴露出的还是华海财险的公司治理问题。

行政处罚决定书指出，华海财险存在的“公司治理不规范”问题具体表现在三大方面：

一、监事会运行不规范，未按照时间要求召开监事会。

华海财险分别于2018年4月、2019年3月召开监事会，会议召开时间间隔超过6个月。

二、公司信息披露管理薄弱，披露信息不真实、不完整。

截至2019年12月9日，华海财险在2016年7月8日股东大会未召开的情况下，在官方网站披露了虚假的股东大会会议情况。

截至2019年12月9日，华海财险在官方网站未披露2016年8月16日召开的2016年临时股东大会情况；未披露2018年9月至2019年3月召开的共3次股东大会会议出席情况及表决情况；未披露2019年8月30日召开的2019年临时股东大会主要决议情况。

三、公司治理档案管理混乱，存在材料造假风险。

公司治理档案缺失。华海财险2015年第一届董事会第三次会议和2016年股东大会的会议档案缺失。

公司治理档案保存散乱。公司股东大会、董事会会议档案使用文件夹散装保存，未按每次会议单独装订成册，未连续编号。

公司治理档案要件不齐。档案中未包含会议通知及董事的签收回执，材料中仅有会议记录，未将董事会议案等具体材料一并保存管理。

股东大会、董事会签字页管理不规范。华海财险仅有3次股东大会和3次董事会签字页标注会议名称，其他董事会、股东大会签字页均只标注“（签字页）”，未标注会议名称及会议时间；华海财险除3次股东大会参会人员在签字页签署日期外，其他均未在相关签字页签署日期，客观上存在材料造假的风险。

针对公司治理方面的问题，银保监会决定对华海财险罚款1万元。

值得一提的是，柒财经注意到，这不是华海财险今年第一次遭到处罚。

今年10月27日，华海财险因擅自变更营业场所，被银保监会滨州银保监分局罚款4万元。

具体来看，相关行政处罚决定书显示，2020年5月1日，华海财险滨州中心支公司未经监管部门批准，擅自变更营业场所，被罚3万元；汪永涛是对此直接负责的主管人员，被罚1万元。

公开资料显示，华海财险于2014年3月21日获中国保监会批准筹建，2014年12月9日正式开业，注册地位于山东烟台，是全国首家以海洋保险和互联网保险为特色的全国性、综合型财产保险公司。