外汇知识：汇率和利率风险防范知识介绍

一切一项项目投资实际操作全是风险与权益共行的，在外汇技术分析实际操作中，其汇率风险和利率风险的防范是十分关键的，只能把这种存有的风险尽量的避开掉，才可以确保投资人在实际操作中盈利。

一、汇率风险防范

汇率风险的防范有二点措施：1、不套汇;2、采用套汇措施;

案例解析：法国某企业是英国一个跨国企业的分公司，该企业某年的3月31日负债表有净流动负债新项目300万德国马克担负汇率风险，因为估算马可有增值的趋向，能够采用二点措施：

A、不套汇

因为该企业针对马可汇率的趋势分析掌握并不大，不想要为不确定性的转变而付款套汇成本费，决策不采用套汇措施。假如马可增值的计算結果为：假定升至US$1=DM1.7，那麼300万马克叠成美金，就会由150万升到176万，该企业必须多还款26万美金的负债，这时能够选用三种方式 处理：一是立即汇付法国分公司300万德国马克;二是由分公司借记总公司帐户;三是应用待上缴盈利。

汇率风险怎样防范

B、采用套汇措施

套汇成本费由总公司担负，为3万美金，买取八杯水期汇，交收的那时候汇率恰好是1美元兑换1.7马可，套汇的个人所得盈利是26美金，减掉3万美金的花费，其盈利是23万美金，也就是说现金流是23万美金，那样较为看来，不套汇的成本费开支为0，现金流都是0;而套汇成本费开支为3万美金，现金流量为23万美金，看得见，取套汇措施较为有益。

二、利率风险防范

利率风险的种类有很多种多样，能够立即或是简接的导致项目投资使用价值或是是盈利损害的风险，关键有5点：

①固定不动利率的股票投资，当销售市场利率升高的那时候，证劵价钱将会下挫，导致贷款利息的损害;

②公司发售新债卷的那时候，销售市场的利率假如升高，新债卷利率也会升高，石油债卷持有人将会遭到损害;

③股市投资，当公司赢利小于销售市场均值利率的那时候，投资人将遭到利率损害;

④销售市场利率提升，扩大公司资金成本的风险;

⑤金融机构存贷利率不相符合的风险;

利率风险的防范

案例解析：一国际性风险投资机构A在某年的1月以每一股USD20的价钱买入10万股K个股，项目投资开支就是说200万美金。假定K个股的股利分配为12%，(文章正文大赢家财富网，转截请标明出自，www.yingjia360.com)也立即是说每一股是2.4美金，年底付款，该风险投资机构提前准备拥有个股到年末得话，可获得的股利分配就是说24万美金，以后在将个股售出。可是该组织又担心会有下挫导致损害，因而要想采用防止措施，例如是采用股指期货升值法。方式 就是说选用A组织和B组织开展股指期货交易，那样对彼此都具备一定的维护功效，实际的机会测算就没有过多阐释。