【汇查查】黑平台盯上海外华人，先谈感情后谈钱

诈骗不分国界，尤其是疫情肆虐的大环境下。

用户何女士分享了一段她在国外的经历，被骗过程普通，但很多用户上当受骗，希望通过她的分享，给旅居国外的朋友一些警示。

独居国外遇“知心”同乡

大约一年前，2020年8月左右，当时何女士因为独居国外工作，疫情下人人自危，何女士心理方面的压力很大，于是便开始在社交渠道认识一些同乡朋友，之后便结识了一位同姓朋友。

她们并未见过面，在经过大约一周时间的来往后，同乡朋友开始推荐给她自己使用的投资方法。

在这一周的时间里，她们也只是日常闲聊，对方表现得很关心她。并透露，她自己曾经也处境艰难，最后通过投资扭转了困境。也发来一些照片增进信任，但其实两人并未见面。

推荐平台，介绍“老师”

后来同姓朋友推荐了TCC平台给何女士，并向她介绍了老师。一开始，对方并不要求何女士投入太多资金，由老师带着先小赚了几笔（约1000美金）。

之后，然后建议何女士投入多一些金额申请VIP，但因为何女士一直没有同意，对方几次劝说之后，不管是同姓朋友还是她介绍的老师，何女士都联系不上他们了。

三次出金未果，平台失联

3个月过后，何女士第一次申请出金，一直到2021年1月都显示审核中。1月14日，何女士取消了之前的申请，再次提交出金申请，仍然卡在审核中，5月7日何女士再次取消提交出金申请，4个月过去，何女士仍然未收到这笔出金。

这个过程中何女士多次留言官网查询状态都没有回音，Email显示被屏蔽，后期官网甚至都不能登入。

杀猪盘骗局不再局限于利用“男女感情”，何女士遇到的这起骗局，对方利用何女士独在异乡，缺乏心理依靠，便大方扮演起了“知心同乡的角色”，以此来骗取何女士的信任。但殊途同归，还是杀猪盘的老套路，利用人的感情来作妖。

TCC拓普为无监管平台

而何女士不能联系的TCC拓普平台，已在今年4月跑路，大面积用户无法出金，网站不能打开也从那时开始。汇查查早在2020年3月已将TCC拓普列为无监管问题平台。

据查证，TCC拓普所宣称受英国FCA 796510和加拿大FINTRAC监管，证号为M20966758。

我们在英国FCA有搜索到TCC拓普的公司信息，监管号为796510，登记网址https://www.topcapitalcorporation.com/，持有牌照为授权代表，但已于2019年2月 12日起注销，也就是说自此以后TCC拓普一直处于无监管的状态。

而TCC拓普声称的另一监管FINTRAC，仅为加拿大货币服务注册机构，不监管金融衍生品。

可见，无监管的TCC拓普一直在收割用户，国内无数投资者都被它的宣传所迷惑。国外的投资者更甚，在平台跑路近半年后才查清平台真面目。

汇查查建议无法出金的投资者，尽快收集相关资料到当地经侦大队报案。也提醒大家警惕陌生好友，感情升温的同时，保护好自己的钱包。在参与平台投资前，先核实平台资质，再决定是否投资。