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被“萝卜章”骗走2.5亿！他还能否挑起风控大梁？

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2020-12-12 09:35:35 fx358财富网

近日，裁判文书网公布一份刑事判决书，揭示了中原信托2.5亿元融资款被骗始末。判决书指出，2017年10月，经林某等人介绍，中原信托接洽并考察福建海发医药科技股份有限公司（下称海发医

近日，裁判文书网公布一份刑事判决书，揭示了中原信托2.5亿元融资款被骗始末。

判决书指出，2017年10月，经林某等人介绍，中原信托接洽并考察福建海发医药科技股份有限公司（下称海发医药）对福建医科大学附属协和医院（下称福建协和医院）应收账款融资项目。

在项目考察过程中，由林某同伙冒充福建协和医院财务处副处长、医院办公室干事，在相关合同上加盖伪造的福建协和医院公章对债权进行确认。被“萝卜章”骗走2.5亿！他还能否挑起风控大梁？

2018年9月，中原信托发起信托计划募集资金，募资完成后转入海发医药指定账户。随后，海发医药向中原信托转款355万元用于支付利息。2019年5月，海发医药实控人失联，海发医药无力回购，构成实质违约。

与此同时，证据显示，海发医药所涉及到应收账款的相关材料全部是虚假材料，公章也都为 “萝卜章”，导致多家金融机构受牵连。

被骗2.5亿

据公开资料显示，海发医药成立于2002年5月13日，实际控制人为薛某和谢某（另案处理）。林某任职海发医药的子公司。

自2014年起，薛某伙同谢某，以海发医药为依托，雇佣张某等人，虚构海发医药对福建协和医院的巨额债权，采用制作虚假财务数据和医药购销合同、违法开设并控制冒充的福建协和医院农行对公账户、安排专人在福建协和医院冒充该院工作人员对虚假债权进行盖章确认等方式，骗取金融机构工作人员信任海发医药对福建协和医院的债权真实存在，进而对其融资放款。

2017年10月，经林某等人介绍，中原信托接洽并考察海发医药对福建协和医院应收账款融资项目及伪造的海发医药财务报表、药品销售清单、购销合同、药品目录等材料。

2018年8月31日，中原信托与海发医药在福州市签订了《应收账款转让及回购合同》、《购买及回购相关要素确认凭证》等协议，与薛某及谢某签订了《保证合同》。

2018年9月7日，海发医药根据中原信托随机抽取的2笔应收账款进行回款测试的要求，利用其控制的福建协和医院农行对公户向中原信托指定账户转入应收账款测试款人民币106.19万元和97.28万元。

2018年9月，中原信托发起信托计划募集资金，同年10月17日、10月26日、11月2日，海发医药分5笔将8750万元打款至中原信托指定账户，用于投资次级信托受益权。

中原信托分别于10月17日、10月26日、11月2日，分5笔向海发医药指定账户转款3.5亿元。2018年12月19日，海发医药向中原信托转款355.08万元用于支付利息，后海发医药无力还本付息。

经依法审计，海发医药收到融资款为3.5亿元，扣除海发医药自己认购资金、支付应收账款测试款、信托保障基金、本金及收益等后，给中原信托造成的损失约为2.5亿元。

郑州高新区人民法院认为，林某明知谢某等人虚构对福建协和医院应收账款债权，仍推动、促进融资项目的完成，骗取中原信托融资款，数额特别巨大，并收取海发医药使用涉案资金支付的分成294.31万元，其中自留30万元，其行为已构成合同诈骗罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金人民币20万元。

值得注意的是，林某原为中国对外经济贸易信托有限公司（下称外贸信托）高级信托经理，2017年6月从外贸信托离职。

虽然中原信托已通过起诉来追债，但也侧面反映出管理的漏洞。某业内人士对记者表示，合规、风控是信托公司的安身立命之本，应搭建健全高效的风险管理架构，将合规风控嵌入信托计划的募集、设立、管理等各个环节。

业绩增长乏力

据天眼查显示，中原信托成立于1985年，注册地为河南郑州市，注册资本金人民币40亿元，是河南省内唯一一家具有国资背景的省级信托机构。

现有三家股东，分别为河南投资集团有限公司持股58.96563%；河南中原高速公路股份有限公司持股31.91032%；河南省豫粮粮食集团占比9.12405%。