基金托管费怎么算？

基金保管费怎么算是保管银行收取的，咱们在查询某个公募产品信息时，会发现这个产品总会有一个保管银行。比方长盛电子信息产业保管在我国银行，这意味着这个产品征集到的资金放在了我国银行，咱们必定能够经过我国银行买到这个产品。

但为什么不把资金直接放在基金公司，而要这么费事的放在保管行呢?主要有两点考虑。

第一点，为投资者的资金安全性考虑。我国资本市场前史尽管不长，但是起崎岖伏阅历种种，之前不乏证券公司移用客户证券账户保证金的工作发作。之后，为了投资者资金安全考虑，就启用了现在的三方存管的形式。公募基金职业的开展要稍晚于证券职业，因而证券职业比较老练的做法也被基金职业所学习。

第二点，关于基金估值的考虑。假如每天的基金估值仅仅由基金公司自己来做，很有可能会出现问题。因而为了对投资者担任，基金公司旗下每个产品每天做出的估值需求基金公司和保管行一起进行。比方长盛电子信息产业每天需求长盛基金公司和我国银行用相同的估值办法一起对它进行估值，估出的基金单位净值是共同的，基金公司和保管行才干发布基金单位净值;假如估出的基金单位净值不共同，基金公司和保管行需求进行商议从头估算直到估出的基金单位净值共同，基金公司和保管行才干发布净值。

然后咱们来看一下保管费是怎么被提取的：

保管费的提取和管理费的原理一样。经过查阅长盛电子信息产业的相关信息能够看到保管费为0.25%。假定借用上面的例子，2014年3月11日长盛电子信息产业财物价值是10亿，基金托管费用一般是多少？当天能够提取的保管费为10亿*0.25%/365天=6849.32元。0.25%是一年收的保管费，相当于一年傍边每天是10亿，一年收入250万，但由于只要一天，所以要除以365天。到了2014年3月12日长盛电子信息产业财物价值变成11亿了，当天能够提取的保管费就是11亿*0.25%/365天=7534.25元。每个公募基金产品都是这样提取，因而保管费关于银行而言，是形成了非息差的收入。