股票基金按净值算的计算方式以及基金资产估值原则

　　基金单位净值是基金单位份额的价格，单位净值的计算方法是将组合中股票、债券或其他有价值的证券的价值相加，扣除相关费用，然后余额除以总份额。

　　累计净值基于单位净值加上基金的历史分红金额，也就是说，累计净值=单位净值每份历史分红。

　　基金净值计算方法:

　　首先，要知道什么是单位净值？投资者可以简单地理解购买基金的价格，比如你今天买了一只1万元的基金，需要明确的是，你下单的时候不知道你买了多少份，以什么价格，因为按照规定，如果我们在某个交易日下午3点之前提交认购申请，我们当天应该在基金净值申请认购，但是一般这个净值要到晚上7点或者更晚才能公布。如果在非交易日或交易日下午3: 00收盘后提交申请，申购价格就是下一个交易日的单位净值。

       具体公式为：

　　基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值。

　　如果当日基金净值在1元，投资者将花费1万元申购1万只基金份额。计算份额后，如果你想知道自己的基金市值未来，你可以直接乘以基金净值的份额。

　　基金的日净值是如何计算的？

　　每日基金净值计算如下：

　　基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总额。

　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券等。

　　负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付资金的利息等。

　　基金份额总额是指当时已发行的基金份额总额。

　　开放式基金的总份额每天都在变化，所以以当天交易结束后的统计数据为准，在每个交易日收盘后，将当日基金的资产净值除以当日交易结束时的基金份额总额，得到当日份额的资产净值。你知道股票长期持有价值投资?吗点击阅读。

　　只有每天重新计算单位基金的资产净值，才能及时反映基金的投资价值，基金资产的估值原则如下。

　　1.上市股票、债券按计算日收盘价计算；当日没有成交的，按照最近一个交易日的收盘价计算。

　　2.未上市股票按成本价计算。

　　3.未上市政府债券和未到期定期存款按估值日的本金加应计利息计算。

　　4.遇有特殊情况，无法或者不宜按照上述规定确定资产价值时，基金管理人应当按照国家有关规定办理。

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