中证协发布《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》

　　本报记者 侯捷宁

　　8月21日，记者从中国证券业协会获悉，近期，中国证券业协会对证券行业数字化转型情况进行了调研，并形成《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》。报告从证券行业数字化转型的必要性角度出发，客观分析了行业数字化转型现状及所面临的挑战，并结合行业调研反馈情况就推进证券行业数字化转型发展提出了相关建议。

　　报告指出，我国证券行业在信息技术投入方面经历了以交易无纸化为重点的电子化阶段、以业务线上化为重点的互联网证券阶段，目前正处于向数字化转型阶段。证券行业利用数字技术对获客、投资、交易、风控等全流程进行根本性变革，信息技术投入的重点转变为强化现代科技在投资、顾问、产品、合规、风控、信用等证券领域的深度应用。自2021年以来，证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势，累计投入达550.42亿元。其中，2021年我国证券行业的信息技术投入达205.01亿元，同比增长10.49%，占2021年度营业收入的比重为8.07%，较上年提高2.03个百分点。

　　然而，与银行、保险等其他金融机构以及国际投行同业相比，我国证券行业在信息技术投入方面的力度依然稍显不足，部分证券公司的信息技术投入仅能覆盖正常的运维成本，用于科技创新的投入捉襟见肘。据统计，2021年度，98家证券公司中信息技术投入额在1亿元以下的有46家，占比为47%，其中有17家信息技术投入额在5000万元以下。据有关数据显示，2021年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为1730亿元、330亿元，是证券行业信息技术投入的8.44倍、1.61倍。

　　报告认为，近年来，随着金融供给侧结构性改革的深入推进，证券行业发展质量持续提升，资本实力不断增厚，为行业数字化转型奠定了坚实基础。推进行业数字化转型将有助于证券公司持续降本增效，提升核心竞争力。此外，疫情防控催生线上服务爆发式增长，数字化转型既是提升证券服务质量的助推器，也是引领公司高质量发展的新赛道。

　　报告建议，加快出台行业标准，促进金融科技应用融合。逐步建立完善人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术在证券行业的应用标准和技术规范，完善人工智能技术在投资顾问业务领域的应用条件及合规要求，引导金融科技在证券领域的稳步探索和有机结合，提升服务实体经济及居民财富管理能力。

　　同时，鼓励行业构建数字化战略，深入挖掘发挥数据价值。鼓励证券公司加快数字化运营转型，加强内部数据标准化整合，构建数据中台，实现各业务条线数据标准化采集、集中存储和统一管理，促进行业运用数字技术降本增效。

　　此外，报告还认为应完善人才发展机制，夯实数字化人才基础。建议根据行业发展需要完善证券公司高管人员任职资格有关规定，适当拓宽相应工作经历及从业年限的认定范畴，将信息技术系统服务机构或其他满足特定条件的科技公司从业经历纳入考虑范围。建议在评估证券公司实施股权激励和员工持股计划可行性的基础上出台具体制度规范，就股权激励或者员工持股计划的有关程序和要求作出明确安排。允许和鼓励证券公司尤其是金融科技子公司采取更为灵活的激励机制安排。

　　（编辑 白宝玉）