宣传反洗钱，自己却踩红线被罚？重庆钱宝遭重罚超900万元

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2月24日，据央行重庆营业管理部公示，因涉及踩反洗钱红线等十宗违法行为，重庆市钱宝科技服务有限公司（下称“钱宝科技”）连同法定代表人等相关责任人被罚合计超900万元。

据央行重庆营业管理部官网公示的行政处罚决定书显示，钱宝支付存在十宗违法行为：

1.未落实加强特约商户管理的相关规定；

2.未按规定进行收单银行结算账户管理；

3.未按规定办理相关备案手续；

4.未按规定公开披露相关事项；

5.未确保交易信息在支付全流程中的一致性；

6.未按规定办理相关变更事项；

7.未按规定履行客户身份识别义务；

8.未按规定保存客户身份资料；

9.未按规定报送可疑交易报告；

10.开立假名匿名账户。

央行重庆营业管理部给予钱宝支付以警告的同时，并处868万元罚款。

对此，人民银行重庆营业管理部相关负责人表示：“对重庆金融市场的监管从来都没放松过，2021年将继续强化风险监测评估，构建风险防控长效机制，加强风险监测排查。”

同时受到处罚的，还有该公司5个相关负责人。

戚俊，时任钱宝公司副总经理。根据“渝银罚〔2021〕5号”行政处罚决定书，戚俊对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”的违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。

李莉，时任钱宝公司首席合规官。根据“渝银罚〔2021〕6号”行政处罚决定书，李莉对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以 13 万元罚款”的行政处罚。

朱东波，时任钱宝公司反洗钱中心反洗钱主管。根据“渝银罚〔2021〕7号”行政处罚决定书，朱东波对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以12万元罚款”的行政处罚。

章印，时任钱宝公司市场部业务拓展组负责人。根据“渝银罚〔2021〕8号”行政处罚决定书，章印对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。

罗健，时任钱宝公司执行董事兼法定代表人。根据“渝银罚〔2021〕9号”行政处罚决定书，罗健对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以13.5万元罚款”的行政处罚。

罚单公示当天，钱宝支付发出致歉声明称，针对此次央行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题，公司高度重视并积极配合，第一时间启动全面自查，并制定相应整改方案，落实整改措施，“对于我们在经营管理中的疏漏所造成的不良影响，我们深表歉意”。

声明中还称，相关整改措施主要包括：对公司内控管理制度重新梳理并完善，对不符合央行管理规定的商户进行关停，对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。

公开资料显示，钱宝支付前身为深圳市钱宝科技服务有限公司，成立于2011年，在同年底获得央行首批颁发的第三方支付牌照，业务类型为互联网支付（全国）、银行卡收单（全国）。

2013年，国家外汇管理局曾特许钱宝支付首批开展跨境电子商务外汇结算业务试点。不过2017年，钱宝支付的跨境业务资格被外管局叫停，原因是公司未履行真实性审核职责，且协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息，违规办理对外付汇40多亿元人民币，被外管局暂停资质。同时，钱宝支付曾是国内首批通过Visa QSP资质认证的持牌机构，不过目前已不在其中。

据天眼查信息，钱宝支付的注册资本达1亿元，第一大股东亿赞普（北京）科技有限公司持股占比达75%，实际主要受益人罗峰、黄苏支分别通过亿赞普持有钱宝支付股权比例达31.5%和28.5%。据了解，2014年亿赞普完成对钱宝支付的收购，并将注册地从深圳改至重庆。据介绍，亿赞普集团为互联网跨境贸易及大数据集团公司，业务遍及亚太、拉美、欧洲、中东等多个国家和地区。

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