基金购买净值按照哪天算的？

基金购买净值按照哪天算？购买基金时你注意了吗？如果您不注意，fx358财富网小编将向您解释基金认购的计算日为净值。

在交易日购买或赎回资金，在下午3点前购买，按基金当日的净值计算，但在下午3点后购买，按照下一个工作日的净值推迟，购买非工作日或赎回资金，根据下一个工作日的净值。

该基金有两个净值：净单位价值和累计净值。我们通常看到并提及的资金净值是单位净值。

除了货币基金之外，基金的绝大部分净值都是从一美元开始算起的，也就是说，当你发行时，价格是1美元，同样的起点，落后于不同净值的表现也不同。

一些更强大的基金，该单位的净资产迅速上升到两三个街区;这次为了防止一些不清楚的人认为基金价格涨得太高，基金公司会通过“分红”或“分拆股”来降低单位的净值。

每个人通常都会看单位的净值。这个数字并不能完全反映基金的变化。如果您查看累计净值，旧基金和新基金的累计净值之差为较大的参考并不重要。

如：

华夏市场（000011）累计净值为17.429;

工商银行互联网+（001409）累计净值仅为0.38。

您认为中国大盘市场没有增长空间，而工商银行互联网+则更新？

最后，总结一下，今天fx358财富网小编对基金申购按哪一天算净值有几点了解：

1.该单位的净值记录了基金的当前价格，受到涨跌，股息和股权分割的影响;

累计净值记录了基金从出生到现在的净值累积变化，仅受净值增加或减少的影响。

2.股息支付，部分基金净收入将转换为现金并归还给投资者。相应基金的净值将会降低，投资者的总资产将保持不变。

3.如果股票分红，如果基金总资产保持不变，基金份额和净值将相应重新计算。

4.由于基金份额净值并未充分反映涨跌，且累计净值与基金年龄相关，故不能根据基金净值选取基金。